勞退基金歷年績效總覽
導言
勞工退休金（以下簡稱勞退基金）是保障勞工退休生活的重要機制。勞退基金委託專業經理人經營，其績效表現直接影響勞工退休金的累積成果。本文將回顧勞退基金歷年績效，提供勞工深入了解其投資策略與報酬率，有助於規劃退休準備。
目錄
- 勞退基金介紹
- 投資策略與管理
- 歷年績效回顧
3.1 台幣基金績效
3.2 外幣基金績效 - 比較表格
- 常見問題
1. 勞退基金介紹
勞退基金於1999年開辦，由政府強制雇主提撥，勞工可選擇由個人帳戶或勞工退休金個人專戶管理。勞退基金採信託方式運用，委託專業經理人投資於不同類型的金融商品，如股票、債券、房地產等。
2. 投資策略與管理
勞退基金的投資策略以穩健收益、適度風險為宗旨，主要投資於以下資產類別：
- 股票：約佔投資組合30-50%，以國內外優質股票為主。
- 債券：約佔投資組合30-50%，包括政府公債、企業債等。
- 其他投資：包括不動產、另類投資等，約佔投資組合10-20%。
投資組合比例會依市場狀況與風險承受度定期調整。
3. 歷年績效回顧
3.1 台幣基金績效
年份平均年化報酬率
19992.12%
200010.83%
2001-10.21%
2002-15.07%
200323.07%
20045.11%
20056.31%
200616.29%
200720.58%
2008-44.55%
200966.65%
201017.18%
2011-5.86%
20124.92%
20139.21%
20147.42%
20158.35%
20169.03%
201710.54%
20183.36%
20195.62%
2020-2.54%
202111.12%
20240.88%
3.2 外幣基金績效
年份平均年化報酬率
19992.43%
200011.49%
2001-10.07%
2002-15.14%
200322.08%
20046.46%
20058.28%
200627.51%
200721.99%
2008-39.02%
200974.70%
20109.84%
2011-8.94%
201211.76%
201314.14%
20148.63%
201510.84%
201616.69%
201715.85%
2018-2.04%
20191.47%
2020-10.32%
20216.45%
2024-12.73%
4. 比較表格
基金類型10年期年化報酬率20年期年化報酬率
台幣基金5.65%6.54%
外幣基金7.36%7.81%
5. 常見問題
勞退基金會保證獲利嗎？
勞退基金並沒有保證獲利，實際報酬率會受到市場波動影響。
勞退基金可以自行選擇投資？
勞退基金委託專業經理人投資，個人無法自行選擇投資標的。
勞退基金何時可以領取？
勞退基金於勞工退休、身故或失能等條件下可以領取。
勞退基金領取方式有哪些？
勞退基金領取方式包括一次領取、分期領取、定期領取等。
如何查詢勞退基金餘額？
勞工可透過勞動部網站或「勞工保險局行動服務」App查詢勞退基金餘額。
外部推薦連結
- 勞動部勞工退休基金監理會https//www.laborfund.gov.tw/
- 勞工保險局https//www.bli.gov.tw/
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